CFA (Chartered Financial Analyst, 공인재무분석사) 자격증은 높은 글로벌 인지도와 높은 연봉, 커리어 경쟁력 등으로 유명한 자격증입니다. 많은 전문가가 CFA 자격증 취득을 원하지만, 세 번의 난이도 높은 시험을 통과해야 하고 경력 요건까지 충족해야 해서 자격증 취득이 쉽지 않죠. CFA 자격증 취득 여정을 시작하신다면, 우선 CFA 시험 자격 요건을 정확히 파악하고 자격조건에 충족하는지, 무엇이 더 필요한지 등을 확실히 이해하시는 것이 중요합니다.
이 글에서는 CFA Level 1 시험에 응시하기 위한 조건을 자세히 정리합니다. 학력, 경력, 언어 등 조건별 세부 내용을 알려 드리고, 상황에 맞는 준비법과 팁도 함께 안내합니다.
1. CFA 시험 자격, 응시 요건
1) CFA 시험 자격: 학력
[1] 학사 학위 보유자
학사 학위(또는 그에 준하는 학위)를 보유하고 있다면 CFA 시험 응시가 가능합니다. 가장 일반적인 CFA 시험 응시 경로라고 할 수 있습니다. 학사 학위의 전공은 무관합니다. 공인된 교육기관에서 받은 학위라면 금융·경제 분야가 아니어도 인정됩니다.
💡 학사 학위가 있으면, 추가적인 경력 없이도 CFA Level 1 시험에 응시할 수 있습니다.
CFA 시험 등록 시 성적표 제출은 필수가 아니지만, CFA Institute에서 추후 요청할 수 있으니 보관해 두세요.
[2] 대학 재학생
현재 학부에 재학 중인 경우에도 CFA 시험에 응시할 수 있습니다. Level 1 시험의 경우 졸업 전 23개월 이내에 시험을 치를 수 있고, Level 2 시험은 11개월 이내 졸업이 예정된 경우 시험 등록이 가능합니다. Level 2와 Level 3 시험은 학력 요건이 충족되어야 응시할 수 있으므로 졸업 후 시험응시가 가능합니다.
학부 재학생 대상 CFA 시험 응시 요건 타임라인
| 시험 단계 | 등록 가능 시점 | 졸업 요건 |
|---|---|---|
| Level I | 졸업 예정일 기준 최대 23개월 전부터 등록 가능 | 졸업 전 시험 응시 가능 |
| Level II | 졸업 예정일 기준 최대 11개월 전부터 등록 가능 | 시험일 전까지 졸업이 완료되어야 함 |
| Level III | 학위 취득 또는 4,000 시간 이상의 경력 보유 후 등록 가능 | 시험 응시 전까지 학위 취득 또는 경력 요건 충족 필수 |
Level 1 시험은 대학 재학 중 응시가 가능한 만큼, 커리어를 빨리 성장시키고 경력을 안정적으로 쌓아나가고 싶은 학생들은 학부 재학 중에 일찍 CFA 시험 준비를 시작합니다. 졸업을 앞두고 CFA Level 1 시험에 응시하고 졸업 후 관련 경력을 쌓으며 나머지 시험을 준비한다면 다른 사람들에 비해 빠르게 커리어 성장을 이룰 수 있습니다. 학력 요건, 시험 요건, 경력 요건까지 단기간에 준비하여 CFA 자격을 취득하는 경로이지만, 졸업과 동시에 쉼 없이 달려가야 해서 부담이 될 수 있습니다. 그래도 추후 돌아보면 후회 없이 잘한 선택이라 생각하실 겁니다.
졸업 마지막 학기에 CFA 자격증 시험에 도전한 제 후배의 경우 다른 사람들에 비해 인턴 자리를 빠르게 얻었습니다. 이제 막 Level 1에 도전하는 중이었지만 CFA 공부 중이라는 것 자체로 긍정적인 평가를 받을 수 있었다고 하더라고요.
[3] 학력 및 경력 합산
학위가 없는 경우에도 다음의 조건을 만족하면 CFA 시험에 응시할 수 있습니다.
- 최소 3년 이상 연속된 기간 동안 누적된 총 4,000 시간 이상의 학력(고등 교육) 및 전문 경력(합산)
- 고등 교육의 경우 연간 1,000시간으로 계산됨
- 학업과 경력 기간은 겹칠 수 없음
- CFA 시험 등록 전 위의 모든 요건을 충족해야 함
예를 들어 2년제 전문대학 졸업 후 2년 동안 3,000 시간의 관련 경력을 쌓았다면, 2년의 학력에 2,000 시간(2년 x 1,000 시간) 그리고 경력으로 3,000 시간, 총 5,000 시간의 합산된 시간으로 CFA 시험 자격 요건인 4,000 시간을 넘었다고 인정받을 수 있습니다.
2) CFA 시험 자격: 경력
위에서 언급한 바와 같이 학사 학위가 없어도 전문 경력이나 학력+경력 조합으로 학사 학력 요건을 대체할 수 있습니다. CFA 자격증을 취득하기 위해서는 학력 요건과 경력 요건, 시험 요건 모두가 충족되어야 하지만, CFA 시험에 응시하기 위한 자격으로는 위에 명시된 세 가지 요건 중 하나만 충족하면 됩니다.
[1] 경력 기간 및 검증 방법
학력이 아닌 경력만으로 CFA 시험 자격을 충족하려면, 4,000시간의 관련 경력을 Level 1 시험 등록 전에 모두 완료해야 합니다. 경력은 최소 36개월(3년) 동안 누적된 경력이어야 합니다.
시험 등록 이후에 해당 시간을 채우는 것은 불가능하나, 최종 CFA 자격증을 취득하기 위한 경력 요건(차터 홀더 요건)의 경우에는 시험 응시 전이나 중간, 이후 경력을 모두 인정받을 수 있습니다. CFA 시험 자격 (응시) 요건과 CFA 자격 취득 요건은 다르다는 점 참고하세요.
경력 요건의 충족 여부는, CFA 시험 등록 시, 본인의 평가 및 판단 하에 스스로 작성합니다. 필요한 경우 CFA Institute에서 학력 요건이나 경력 요건 충족에 대한 추가 증빙이나 검증을 요구할 수 있습니다. 이를 제공하지 못하면 시험 등록이 취소되거나 시험 결과가 보류될 수 있으며, 과거 시험 결과도 무효화 될 수 있습니다. 조사 및 징계 조치까지 받을 수도 있으니 요건 충족에 대해서는 정확하고 정직하게 평가해야 합니다.
💡 참고: 이 글에서 다루는 내용은 CFA 시험 자격 요건입니다. 즉, 시험에 등록하고 레벨 1 시험을 응시하기 위한 조건을 다룹니다. CFA 최종 자격 취득(차터 홀더 되기)에는 3단계 시험 합격, 관련 경력 요건 충족, CFA Institute 멤버십 신청 등의 과정이 추가로 필요합니다.
[2] 인정되는 경력 유형
CFA Institute에서 전문 업무 경력을 폭넓게 정의하고 있으며, 반드시 투자와 관련된 경력만 인정되는 것은 아닙니다. 자격으로 인정받을 수 있는 경력은 아래와 같은 전문 지식 및 기술, 고도의 판단력 등을 사용한 업무를 포함합니다.
- 비즈니스 커뮤니케이션
- 리더십 및 팀워크
- 비판적 사고 및 문제 해결
- 시간 관리
- 전문적인 판단력
- 분석 능력
- 적응력
인턴십 등의 경우에도 급여를 받는 경우 경력으로 인정받을 수 있으며, 아래와 같은 업무 경력을 갖고 있다면 CFA 자격요건에 해당될 수 있습니다.
- 트레이딩, 리서치, 포트폴리오 관리
- 재무 분석, 금융 계획 수립
- 기업 재무 업무 중 분석 업무
- 투자 관련 리스크 관리 및 컴플라이언스 업무
본인의 사업체나 가족이 운영하는 회사에서 근무한 경력은 급여를 받는 전문 경력인 경우에 한해 인정받을 수 있으며, 단순 문서 정리나 사무 보조 업무처럼 실질적으로 분석 업무나 판단력이 필요하지 않는 업무 등은 인정되지 않습니다.
3) CFA 시험 자격: 여권, 언어 및 기타 요건
[1] 유효한 국제 여권
CFA 시험에 등록하려면 유효한 국제 여행용 여권이 반드시 필요합니다. 주민등록증이나 운전면허증 등은 신분증으로 인정되지 않습니다.
⚠️ 여권 만료인이 시험일 전후로 충분히 남아있는지 꼭 확인하세요! 응시자들이 이 부분을 놓치는 경우가 빈번합니다.
[2] 영어 능력 및 정책 동의
CFA 시험은 전 세계 어디서 응시하든 영어로 출제됩니다. 별도의 공인 영어 시험 점수는 요구하지 않지만, 영어로 된 시험 문제를 이해할 수 있는 수준의 독해력은 필수입니다. 영어에 익숙하지 않거나 이해하기 어려운 기술 문서 등을 읽는 데 어려움이 있다면, 모의고사나 CFA 학습자료를 통해 충분히 영어에 적응하고 익숙해지도록 연습하세요.
이와 더불어, CFA Institute의 윤리 규정, 응시자 동의서, 시험 정책에 동의해야 시험 응시가 가능합니다.
[3] 전문 윤리 서약
시험 등록 시, 금융 관련 불법 행위나 전문적인 윤리 위반 이력이 없음을 확인하는 서약을 해야 합니다. 이는 CFA Institute가 강조하는 글로벌 윤리 기준의 일부입니다. CFA Institute는 윤리성과 전문성을 매우 중요하게 여기며, 허위 사실 기재 시 자격 취소 또는 조사 대상이 될 수 있습니다.
2. CFA 시험 등록 전 준비 팁
1) 내 상황에 맞는 CFA 시험 자격 판단하기
- 학사 학위 보유자: 바로 CFA 시험 등록이 가능하며, Level 1 시험 응시를 위해서는 경력 요건까지 충족할 필요 없습니다.
- 대학생: 재학 중이라면 Level 1 시험 응시가 가능합니다. Level 2 등록은 재학 중에도 가능하지만, 시험 응시 시점까지는 학위가 있어야 하므로 졸업 일정을 잘 고려해야 합니다.
- 학위가 없는 경우: 교육 시간(연 1,000 시간) + 경력 기간을 합산하여 4,000 시간 충족 여부를 계산해 보세요.
- 경력 중심 지원자: 재무/금융 관련 학력이 없어도 걱정할 필요가 없습니다. CFA Institute에서 요구하는 핵심 요건만 충족하면 시험 응시 및 자격증 취득이 가능합니다. 현재 경력이나 학력을 기준으로 응시 자격 충족 여부를 점검해 보세요.
2) 자주 발생하는 실수
- 주민등록증 또는 다른 국가 신분증으로 등록하려는 경우 (여권 필수!)
- 단순 사무직 또는 관련 없는 업무 경험을 경력으로 착각
- 교육과 경력 기간을 겹치게 계산
- 시험 마감일 또는 추가 서류 제출 기한 놓침
- 영어 난이도와 용어 이해를 가볍게 생각하고 준비 부족
3) 시험 응시자 및 CFA 자격증 보유자의 조언
“4학년 2학기 때 Level I에 등록했어요. 첫 시험은 떨어졌지만, 이력서에 적었더니 금융권 취업 면접 기회를 얻을 수 있었습니다.” – 응시자 후기
“남들이 다 한다고 서두르지 마세요. 본인이 자격 조건에 충족하는지, 시간을 낼 수 있는지를 꼭 먼저 따져보세요. 이건 단거리 경주가 아니라 마라톤입니다.” – 뉴욕 소재 CFA 자격증 보유자
🚗 CFA 자격증이 무엇인지 좀 더 알고자 하시는 분, 자격증 취득을 아직 고민 중이신 분들에게는 CFA 자격증: CFA는 무엇이며 왜 높은 평가를 받을까를 추천합니다.
3. CFA 시험 자격 요약 및 맺음
이번 글에서는 시험에 응시하기 위한 자격조건(CFA 시험 자격)을 알아 보았습니다. CFA Level 1 시험에 응시하기 위해서는 아래 조건을 모두 충족해야 하죠.
- 학사 학위 보유자이거나 3~4학년에 재학 중인 대학생, 또는 관련 경력+교육 합산 4,000시간 이상 보유자
- 유효한 국제 여권 소지
- 윤리 및 시험 규정 동의
- 영어 시험 응시 가능 수준
자격 요건을 미리 파악하면 등록 과정에서 시행착오를 줄일 수 있고, 학습 계획을 보다 효율적으로 세울 수 있습니다. CFA는 다양한 배경을 가진 사람들에게 열려 있지만, 그 문을 통과하려면 먼저 자격 요건을 충족해야 합니다. 지금 본인의 상황을 점검하고, 한 걸음씩 준비해 나가 보세요. 좋은 결과를 만들어내실 수 있습니다.
